Как это ни парадоксально звучит, но в тюрьму попадают самые совестливые мошенники. Отпетые и наглые расхитители чужих средств живут припеваючи. Например, сокамерница Юлии Тимошенко, банкир из Харькова без влиятельных связей, была поручителем по невозвращенному кредиту на 30 тыс. долл. Проблему она попыталась решить, оформив «липовые» займы, за что получила 7 лет с конфискацией. Те, кто ворует сотнями миллионов долларов, остаются на свободе. И примеры эти не единичны. У всех на слуху аферы King’s Capital или SWB, от которых пострадали сотни тысяч вкладчиков.
Менее известен случай хмельницкого предприятия по производству заготовок для пластиковой упаковки «Хекро Пет Лтд», связанного с водочным королем Анатолием Кипишем. Его имя недавно вспоминали в России в связи с попыткой рейдерского захвата официального представительства компании Nemiroff в России – Московского торгового дома.
«Хекро Пет Лтд» должно банкам 33 млн. долл., но отказывается возвращать эти средства. Ситуация не вызвала общественного резонанса, так как, на первый взгляд, речь идет о коммерческом споре. Но не стоит забывать, что банки не печатают деньги, а выдают кредиты за счет привлеченных депозитов. Поэтому, по большому счету, невозвращенные кредиты – это украденные средства украинских вкладчиков. Кроме того, это серьезный удар по банковской системе, так как подрывает ее основы – доверие, без которого не будет кредитования реальной экономики.
Преступная схема
Суть хмельницкой аферы проста. Успешное предприятие берет большие займы, которые выводит на подставные фирмы. Производственные активы переписываются на другие структуры, а заемщика банкротят под контролем родственных компаний.
Когда «Хекро Пет Лтд», один из крупнейших производителей полимерной продукции в Европе со стабильным рынком сбыта, обращался за кредитами, отказа не было. Да и как можно было сомневаться в клиенте, если его фактическими собственниками и поручителями являлись совладельцы известной в мире водочной компании Nemiroff.
Подозрения возникли, когда за короткое время полученные кредиты производитель упаковки перевел на счета родственных структур в Украине, России и на Кипре: «Ориент Экспресс», «АР-Химкомплект», «Полимер-Трейд», «Полимер-Ресурс», Hekra Pet Holdings Limited, Starcare.
После этого «Хекро Пет Лтд» продает все имущество на заведомо невыгодных для себя условиях компании «Сириус Экстружен». Причем деньги от сделки так и не поступили на счета завода.
Договоры купли-продажи от имени продавца подписывал Анатолий Кипиш. По странной случайности он же является соучредителем кипрской фирмы Flovilia Limited, которая является акционером нового владельца активов «Хекро Пет Лтд». Путем такой нехитрой схемы предприятие не только сменило место регистрации с Хмельницкого на Днепропетровск, но и вывело из-под влияния кредиторов имущество.
Параллельно создаются условия для искусственного банкротства «Хекро Пет Лтд» для контроля за последним ликвидным активом – дебиторской задолженностью. Контрагенты должны «Хекро Пет Лтд» почти 750 млн. грн. Чтобы эти деньги не достались сторонним кредиторам, предприятие принимает на себя похожие на фиктивные обязательства по векселям на 480 млн. грн. При этом указанную сумму требует некое научно-производственное предприятие «Универсал» с уставным капиталом 46 000 грн. Тоже, кстати, из Днепропетровска. Понятно, что владельцы этих ценных бумаг, которые, скорее всего, действуют по договоренности с водочными бизнесменами, и получат право распоряжаться активами банкрота в случае принятия соответствующего решения суда.
Алкогольная независимость
Мошеннический характер схемы очевиден для всех, кроме, похоже, правоохранителей. По крайней мере, в базе судебных решений уголовные дела по этим махинациям не значатся. Есть несколько исков банков к должнику. Но ни по одному делу взыскать средства не удалось. Судебные слушания затягивают: ходатайствуют об их переносе, не являются на процесс, заявляют встречные иски, оспаривают кредитные договоры. И суды почему-то охотно идут навстречу нерадивому заемщику. Неужто в надежде на бесплатную выпивку?
Между тем количество обманутых банков увеличивается. Среди пострадавших от Кипиша и его подельников значатся «ОТП Банк», «Райффайзен банк Аваль», Укрсоцбанк, «СЕБ банк» и другие. Впору говорить, что в стране действует организованная преступная группа мошенников. Причем от ее действий страдают и государственные структуры. Прокуратура Хмельницкого уже судится с «Сириус Экстружен» и «Хекро Пет Лтд», чтобы вернуть в госсобственность противорадиационное укрытие площадью больше 1 тысячи квадратных метров. Больше 450 тыс. долл. потеряла от сотрудничества с «Хекро Пет Лтд» швейцарская IS Alpina Corporation Group, которая никак не может взыскать долг за сырье, поставленное еще в 2008 году. Аналогичная ситуация сложилась и с австрийской компанией International Trade Services GmbH, немецкой Atlantic Polymers and Chemicals, которые уже не один год ищут справедливости в судах Украины, имея при этом решения иностранных арбитражных судов в свою пользу.
Сколько еще предприятий и банков должны пострадать от «упаковщиков», чтобы их деятельностью заинтересовалась милиция?
Пока правоохранители заняли выжидательную позицию, украинское общество может само определить свое отношение к таким «предпринимателям». И эта реакция может быть страшнее для мошенников, чем уголовные дела, от которых можно попробовать откупиться. Представьте, что украинцы перестанут покупать водку Nemiroff? Или клиенты компании «Хекро Пет Лтд», среди которых «Оболонь», «Славутич» или «Сан Интербрю Украина», откажутся от ее продукции из-за плохой репутации? Возможно, тогда горе-бизнесмены поймут, что, хоть раз обманув партнеров, работать в Украине они не смогут.